অযৌক্তিক হারে উচ্চ মুনাফা দেওয়ার নামে প্রতারণা করে সাধারণ মানুষের অর্থ লুট করেছিল যুবক, ডেসটিনির মতো প্রতিষ্ঠান। একই প্রক্রিয়ায় পিরামিড বা পঞ্জি স্কিম (মাল্টি লেভেল মার্কেটিং-এমএলএম) ব্যবসা শুরু করেছে কিছু প্রতিষ্ঠান। এসব প্রতিষ্ঠানে বিনিয়োগ করে যাতে কেউ প্রতারণার শিকার না হন, সে বিষয়ে সতর্ক থাকতে জনগণকে আহ্বান জানিয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক।
গতকাল রবিবার এ সংক্রান্ত একটি সতর্কবার্তা জারি করেছে কেন্দ্রীয় ব্যাংক। বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক ও মুখপাত্র আরিফ হোসেন খান এ তথ্য নিশ্চিত করেছেন।
কেন্দ্রীয় ব্যাংক জানায়, বিগত সময়ে দেশে কিছু প্রতিষ্ঠান বিধি বহির্ভূতভাবে গ্রাহকের আমানত বা বিনিয়োগ সংগ্রহ, রেফারেলের ভিত্তিতে কমিশন প্রদান এবং অস্বাভাবিক ও অযৌক্তিক হারে উচ্চ মুনাফা প্রদানের নামে প্রতারণার ঘটনা ঘটেছে (যেমন : যুবক, ডেসটিনি ইত্যাদি)। এ ছাড়া, অস্বাভাবিক মূল্যছাড়ের ঘোষণা দিয়ে বিভিন্ন ই-কমার্সে পণ্য বিক্রির নামে জনগণের প্রতারণার নজির রয়েছে। ই-কমার্স প্রতিষ্ঠান ইভ্যালির বিরুদ্ধে এমন ঘটনা ঘটানোর নজির রয়েছে।
এ ধরনের অস্বাভাবিক ও অযৌক্তিক হারে উচ্চ মুনাফা প্রদান এবং রেফারেলের ভিত্তিতে কমিশন প্রদান করা পিরামিড বা পঞ্জি স্কিমের অন্যতম বৈশিষ্ট্য, যা অনেক ঝুঁকিপূর্ণ ও গ্রাহকের বিনিয়োগ হারানোর নজির রয়েছে। এসব প্রতারণামূলক ব্যবসায় লাভ থেকে মুনাফা না দিয়ে একদল গ্রাহকের বিনিয়োগের অর্থ থেকে আরেক দল গ্রাহককে তথাকথিত মুনাফা প্রদান করা হয়। এ ধরনের প্রতারণা মানিলন্ডারিংয়ের আওতাভু ক্ত অপরাধ বিধায় অতীতে আইনানুগ ব্যবস্থা গ্রহণ করা হয়েছে। এ ছাড়া, বাংলাদেশ ব্যাংকের লাইসেন্স ছাড়া আমানত সংগ্রহ তথা ব্যাংক ব্যবসা পরিচালনা বাংলাদেশ ব্যাংক কোম্পানি আইন, ১৯৯১-এর ৩১ (১) ধারায় প্রদত্ত নির্দেশনার লঙ্ঘন।
সাম্প্রতিক সময়ে একই ধরনের প্রতারণামূলক কর্মকাণ্ড পরিলক্ষিত হওয়ায় তা বর্তমানে অনুসন্ধানের আওতায় আনা হয়েছে। এমতাবস্থায়, গ্রাহক স্বার্থ সুরক্ষার বিষয়টি বিবেচনায় নিয়ে দেশের জনসাধারণকে এ প্রকার প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে লেনদেন করার ক্ষেত্রে নিরুৎসাহিত করা এবং বিশেষভাবে সতর্কতা অবলম্বন করার জন্য পরামর্শ দেওয়া হয়েছে। এ ধরনের কোনো প্রতিষ্ঠানের সংবাদ জানা থাকলে বাংলাদেশ ব্যাংককে জানাতে জনগণ ও গণমাধ্যমকে অনুরোধ জানানো হয়েছে।